Fallstudie · Fintech Data Stack
Wie Banxware dank flexibler Datenpipeline jährlich 140.000 € einspart
Mit einem Data Stack, der Fivetran, dbt, Snowflake und Tableau integriert, spart das Fintech-Startup Banxware dank Automatisierung Investitionen im sechsstelligen Bereich, die alternativ für die Einstellung weiterer Data Engineers anfallen würden.
Diese Fallstudie wurde ursprünglich veröffentlicht auf fivetran.com.
140.000 €
jährliche Einsparung durch Automatisierung des Datenstacks
Zugang zu Kapital demokratisieren
Das 2020 gegründete Fintech-Startup Banxware schafft mit seiner End-to-End-Lösung schnelle, flexible und unkomplizierte Finanzierungswege für Unternehmen, unabhängig von Banken. Digitale Plattformen, Marktplätze, Payment Service Provider und andere Aggregatoren binden die Finanzierungslösung per API oder als Referral-Partner ein und geben ihren Händlern so direkten Zugang zu Kapital.
Mit zunehmendem Wachstum stieg auch Banxwares Bedarf an aussagekräftigen Daten als Grundlage für Geschäftsentscheidungen, und an einer IT-Infrastruktur, die diesen Datenfluss zuverlässig trägt.
Über den Kunden
Banxware
Plattformhändler profitieren im Banxware-Kosmos von vollständig digital organisierten Prozessen und einer Kreditgenehmigung samt Auszahlung innerhalb von 15 Minuten, bei voller Kontrolle über Finanzierungsbetrag, -zweck und -zeitraum. Die Integration in Plattformen gelingt per White-Label-API ohne Programmieraufwand, unter Einhaltung sämtlicher lokal geltender Compliance-Vorgaben inklusive KYC und AML. Alternativ steht eine Referral-Partnerschaft mit eigener Landingpage zur Verfügung, die sich innerhalb eines Tages freischalten lässt.
Mit Lieferando, Deutschlands größter Plattform für Lebensmittellieferungen, gewann Banxware seinen ersten Partner. Mittlerweile zählen unter anderem auch everstox, Payone, E-Commerce One, TeleCash, Qonto, AGICAP, Fyrst, ALPHA POOL und Forto zu den Partnern.
Zahlen im Überblick
140.000 €
eingesparte Investitionen pro Jahr gegenüber zusätzlichem Data-Engineering-Personal
300+
wartungsfreie Fivetran-Konnektoren, die größte Auswahl am Markt (Stand Oktober 2023)
99,9%
Uptime von Fivetran, Zuverlässigkeit und Ausfallsicherheit für den gesamten Datenstack
15 Min.
von der Kreditgenehmigung bis zur Auszahlung an Banxwares Plattformhändler
Projektvoraussetzungen
Die Herausforderung: manuelle Datenpflege stößt an Grenzen
Mit zunehmendem Unternehmenswachstum stieg Banxwares Bedarf an aussagekräftigen Daten als fundierte Basis für Geschäftsentscheidungen, und damit auch der Druck auf die IT-Infrastruktur.
- Personalsuche: Geeignetes Personal für die manuelle Pflege von Datenströmen zu rekrutieren, erwies sich als schwierige Herausforderung.
- Viele Datenquellen: Ein zuverlässiger Fluss diverser Datenquellen in das Data Warehouse musste dauerhaft gewährleistet sein.
- Migration: Die Transformation musste von Snowflake zu dbt migriert werden, inklusive Wissenstransfer statt reiner Übergabe.
- Strenge Compliance: Als Fintech-Unternehmen muss jede Lösung Bankvorschriften, Sicherheitsregeln und Datenschutzbestimmungen einhalten.
Unser strategischer Ansatz
Warum Fivetran
Kemb unterstützte Banxware bei Implementierung und Migration der Transformation von Snowflake zu dbt, mit Coaching statt reiner Übergabe. Fivetran wurde dabei aus mehreren Gründen als geeignete ELT-Lösung identifiziert.
01 Sicherheit
Governance & Datenschutz
Integrierte Sicherheitsfunktionen decken die kritischen Schutzmechanismen ab, die Bankvorschriften und Datenschutzregularien im Finanzmarkt verlangen.
02 Reichweite
300+ Konnektoren
Die größte Anzahl wartungsfreier Konnektoren am Markt deckt bereits heute alle Quellen ab, die Banxware anbindet, und weitere, die noch dazukommen.
03 Standort
EU-Hosting
Aus Datenschutzgründen fiel die Wahl auf eine in der Europäischen Union angesiedelte Hosting-Lösung auf AWS.
04 Verlässlichkeit
Flexibel & ausfallsicher
Pipelines passen sich automatisch an Änderungen von Quell-APIs und Schemata an, bei einer Uptime von 99,9 Prozent.
★★★★★
„Wir automatisieren so viel wie möglich. Fivetran und sein gesamtes Ökosystem ermöglichen uns dies unter Einhaltung aller Governance-, Sicherheits- und Datenschutzanforderungen.“
Nicolas Kipp, Mitbegründer und CRO bei Banxware
Das Setup heute
Einfache Verwaltung und Skalierbarkeit
Über Fivetran-Konnektoren überträgt Banxware heute automatisch Daten aus Postgres-Datenbank, S3, DynamoDB und HubSpot in das Snowflake-Warehouse, als Basis für aussagekräftige Reportings und Dashboards in Tableau. Alle Mitarbeitenden haben Zugriff auf die Daten, die sie benötigen, weitere Auswertungen lassen sich unkompliziert ergänzen.
Davon profitiert das gesamte Unternehmen: Die Vertriebsabteilung identifiziert entscheidende Kanäle und leitet Maßnahmen ab, das Kundensupport-Team analysiert Zufriedenheit und Auslastung. Aktuell bildet Banxware zudem seinen Marketing-Funnel auf Basis von Google-Analytics-Daten ab und plant weitere dbt-Modelle, unter anderem über Fivetran Transformations für dbt Core.
Projektergebnisse
Die wichtigsten Ergebnisse der Zusammenarbeit
Kein zusätzliches Data-Engineering-Team
Fivetran übernimmt im neuen Setup die Aufgaben, für die Banxware sonst weitere Ingenieure hätte einstellen müssen.
Reportings für alle Teams
Vertrieb, Kundensupport und weitere Abteilungen treffen dank aussagekräftiger Tableau-Reportings datengetriebene Entscheidungen.
Compliance abgesichert
Die integrierten Sicherheitsfunktionen von Fivetran gewährleisten die Einhaltung von Bankvorschriften, Sicherheits- und Datenschutzregeln.
Zukunftsfähiger Datenstack
Fivetran, dbt und Snowflake ergeben zusammen eine flexible, skalierbare Lösung, über die reine Zeit- und Geldersparnis hinaus.
Data Stack
Der Datenstack im Überblick
Quellen: Postgres, S3, DynamoDB, HubSpot
Pipeline, ELT: Fivetran & dbt
Ziel, Warehouse: Snowflake
BI-Tool, Reporting: Tableau
★★★★★
„Als Startup, das seine Business Intelligence aufbaut, fragen Sie sich: Stelle ich mehrere Dateningenieure ein, um diese aufzubauen, oder stelle ich einen Datenanalysten ein und verwende Fivetran und Snowflake dafür?“
NK
Nicolas Kipp
Mitbegründer und CRO, Banxware
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